Comment décrocher facilement le métier de conseiller en assurance ?

18 décembre 2021

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En France, selon les publications du site pôle-emploi.fr, le nombre d’offres d’emploi disponible pour le métier d’un conseiller assurance s’élève et atteint jusqu’à 6 000. C’est une carrière très stable et bien rémunérée, car une conseillère assurance peut percevoir un salaire aux alentours de 27 500 euros bruts par an. Comment faire pour accéder facilement à ce poste ?

Les critères pour devenir directeur financier

Avant de penser à créer votre CV conseiller en assurances, prenez note des éléments suivants :

  • Vous devez être titulaire au minimum d’une licence de type BTS, DEUST, DUT en assurance, commerce ou économie
  • Vous devez aussi justifier d’une expérience de 6 mois minimum dans le domaine bancaire ou de l’assurance

Quelles sont les véritables attributions d’un conseiller en assurance ?

En général, son rôle dans la vente se réalise par prospection et visite clientèle. Ce travail peut également s’effectuer par communication téléphonique ou par des plateformes en ligne. Son but est de présenter les produits ou services, proposés par l’entreprise qui l’embauche, auprès de ses clients. Toutefois, un conseiller assurance peut aussi s’exercer auprès d’une agence. Ensuite il démarche ses clients sur terrain après prises de rendez-vous.

Bref, en tant que conseiller en assurance, votre mission est :

  • Organiser et assurer la prospection
  • Suivre le portefeuille de ses clients
  • Conseiller, négocier et conclure la vente des contrats
  • Définir les besoins en assurance d’un client
  • Proposer un service, produit adapté à la demande client
  • Rassembler les justificatifs et transmettre la proposition d’assurance pour décision
  • Rédiger un contrat d’assurance
  • Traiter l’information (collecter, classer et mettre à jour)

Les compétences clés pour accéder au métier de conseiller en assurance

En termes de compétences, un consultant en assurances doit avoir une bonne connaissance du monde de la technologie et un bon sens de la relation client. En effet, il est chargé d’être en relation avec les clients et de les fidéliser. Il doit connaître aussi les principes de la relation client et doit être en mesure de procéder au recouvrement de créances.

Par ailleurs, un conseiller clientèle doit connaître la réglementation des produits d’assurance, le droit de la sécurité sociale, le droit fiscal et le droit des assurances. Il doit également avoir une bonne connaissance de la comptabilité générale.

En outre, il doit avoir des compétences techniques en marketing et en vente, car il est chargé de proposer des produits ou des services aux clients. Comme ce métier peut se faire avec la transformation numérique, un conseiller en assurance doit être en mesure d’utiliser des logiciels de gestion de clientèle et les outils de communication sur le web. Cependant, un conseiller en assurance doit au moins maîtriser la langue anglaise. Donc, si jamais vous parlez chinois, espagnol, allemand, etc., ce serait une compétence linguistique complète.

Les Formations pour devenir conseiller en assurance

Pour devenir conseiller en assurance, vous devez être titulaire de l’un des diplômes suivants :

Bac + 2

  • BTS Assurance
  • BTS Management commercial opérationnel
  • BTS Négociation et digitalisation de la relation client
  • DUT Carrières juridiques

Bac + 3

  • Licence pro mention assurance, banque, finance supports opérationnels
  • Licence pro mention assurance, banque, finance chargé de clientèle
  • Diplôme supérieur en marketing, commerce et gestion (EGC)

Bac + 5

  • Master mention droit des assurances
  • Master of Science banque, assurance, gestion de patrimoine et immobilier
  • Master mention monnaie, banque, finance, assurance
  • Diplôme du programme grand école d’HEC Paris
  • Diplôme du programme grand école de l’EBS Paris
  • Diplôme du programme grand école de l’ESCP BS
  • Diplôme du programme grand école de Neoma

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