Ces dernières années, les cryptomonnaies ont séduit de plus en plus d’investisseurs, des plus débutants aux plus aguerris. Néanmoins, il n’est pas toujours facile de se lancer. Investir dans les cryptos peut être un vrai casse-tête. Et surtout, cela peut être particulièrement risqué, de part leur volatilité. En effet, si celle-ci peut permettre des gains rapides, elle peut aussi entraîner aussi des pertes soudaines en capital.
Face à ce danger, il est indispensable pour tout investisseur de faire preuve de prudence. Pour ce faire, il y a une bonne pratique qu’il peut mettre en place : diversifier son portefeuille d’investissements. Bien connue dans le système financier traditionnel, la diversification est une stratégie souvent négligée dans l’univers crypto. Bien appliquée, elle permet pourtant d’atténuer les effets de la volatilité du marché des cryptoactifs.
Au travers de cet article, nous vous expliquons comment bien diversifier votre portefeuille de cryptomonnaies.
Faire le point sur votre portefeuille actuel
Avant de faire quoi que ce soit, commencez par faire le point sur votre portefeuille actuel. Comment sont répartis vos investissements ? Avez-vous tout misé sur une cryptomonnaie ? Sur deux cryptos ? Lesquelles ? Quelle part de votre portefeuille d’investissement occupe chacune de ces cryptos ? Etc. Cela peut paraître anodin, mais c’est essentiel. Il faut que vous ayez tous ces éléments bien en tête.
Poursuivez l’analyse de votre portefeuille en identifiant ses faiblesses. Peut-être n’avez-vous pas de stablecoins pour amortir les chutes du marché, ou vous n’êtes pas exposé à certains secteurs, comme les projets liés au metaverse.
Ensuite, fixez des objectifs clairs : quel niveau de risque êtes-vous prêt à accepter ? Sur quelle durée souhaitez-vous investir ? En fonction de vos réponses, vous pourrez choisir un le type de portefeuille qui vous conviendra le mieux :
- le portefeuille conservateur ;
- le portefeuille équilibré
- le portefeuille tourné vers la croissance ;
Peu importe le type de portefeuille sélectionné, le plus important ici est d’éviter une sur-diversification de vos cryptomonnaies, car cela pourrait diluer vos rendements potentiels et rendre difficile la gestion de votre portefeuille. À titre d’exemple, si vous optez pour un portefeuille de type conservateur, ajoutez simplement au Bitcoin et à l’Ethereum deux cryptomonnaies scalables et dotées d’une forte intégration aux échanges.
Le Bitcoin étant la monnaie numérique la plus établie dans l’espace crypto, vous pouvez, au besoin, chercher à avoir une idée du prix du bitcoin dans 10 ans en consultant des sites spécialisés. Avec cette information en tête, vous pourrez ajuster la part qu’occupe le Bitcoin dans votre portefeuille. Soit l’augmenter, soit la réduire.
Adopter la méthode de diversification qui vous convient le plus
La réussite de tout projet de diversification repose aussi sur le choix d’une méthode de répartition d’actifs. Ici, l’investisseur peut décider d’effectuer une répartition entre différents types de cryptomonnaies ou d’opter pour une diversification dite sectorielle.
Diversifier par type d’actif
Cette approche consiste à investir dans un mélange de cryptomonnaies établies (comme Bitcoin et Ethereum) et dans d’autres cryptoactifs moins connus, mais prometteurs. Vous pourrez ainsi limiter votre exposition à la volatilité du marché des cryptomonnaies. Dans les faits, vous avez le choix entre trois grandes catégories de cryptomonnaies. Il s’agit :
- des coins dits établis ;
- des altcoins durables ;
- et des stablecoins.
Le Bitcoin et l’Ethereum sont des actifs stables et établis dans la sphère plus globale des cryptomonnaies. Leur capacité à résister face aux fluctuations du marché et la puissance des effets de réseau les rendent indispensables au sein de l’espace crypto. Le Polkadot et le Solana sont deux exemples d’altcoins. Ces actifs se distinguent par des cas d’utilisation solides et des capitalisations de marché significatives. Quant aux stablecoins, ce sont des actifs indexés sur des monnaies comme le dollar américain ou l’euro. De ce fait, ils sont relativement stables et permettent aux investisseurs de sécuriser une partie de leur capital.
Diversifier par secteur
L’écosystème crypto se segmente en plusieurs domaines dont les plateformes de contrats intelligents, la finance décentralisée, les tokens non fongibles (NFT) et les tokens de metaverse. Décider de répartir ses investissements entre ces secteurs permet d’atténuer l’impact d’une crise dans l’univers volatil des cryptos. Pensez donc à investir dans des protocoles dits décentralisés et à explorer le marché des NFT.
Utiliser des stratégies d’investissements qui s’alignent avec votre projet de diversification
Plusieurs stratégies d’investissement vous permettent de faire fructifier vos cryptos tout en diversifiant. Le staking, par exemple, permet de bloquer vos actifs pour soutenir le fonctionnement d’une blockchain et d’obtenir des récompenses. Le yield farming, quant à lui, consiste à fournir des liquidités à des plateformes DeFi en échange d’intérêts ou de tokens.
Vous pouvez aussi investir dans des fonds indiciels ou des ETFs crypto, gérés par des professionnels. C’est une option pratique si vous voulez limiter la gestion quotidienne de vos investissements. Enfin, la méthode du dollar-cost averaging (investir une somme fixe à intervalles réguliers) permet d’atténuer l’impact de la volatilité et de lisser vos achats dans le temps.
