Les multiples approches pour investir dans les crypto-monnaies 

L’univers des crypto-monnaies est jusqu’ici l’un des écosystèmes les plus complexes et avantageux dont les investisseurs puissent rêver. En effet, il n’est pas limité par des règles et des stratégies standardisées comme sur les marchés financiers traditionnels. L’écosystème crypto donne la possibilité d’investir dans des produits dérivés, de faire des achats et conservation à long terme ou encore d’intégrer des mécanismes de rendement passif. Toutes ces facettes permettent aux investisseurs de personnaliser leur approche selon les préférences de chacun.

Les contrats à terme et les produits dérivés pour une meilleure exposition 

Il est possible d’être exposé aux crypto-monnaies sans pour autant les détenir physiquement grâce aux différents produits dérivés. C’est le cas, par exemple, d’un contrat à terme bitcoin qui fait référence à un accord signé entre deux parties pour vendre ou acheter une quantité précise de bitcoin à un prix et à une date spécifique sans pour autant détenir les actifs en question. En général, c’est dans l’optique de se protéger des fluctuations que ces contrats sont essentiellement émis à des fins spéculatives. Par le passé, ces instruments étaient réservés exclusivement aux traders professionnels des institutions. Il est dorénavant possible même pour des investisseurs particuliers de s’en servir à travers diverses plateformes réglementées. 

Plusieurs raisons rendent les contrats à terme attractifs pour diverses catégories d’investisseurs. Parmi ces derniers, on retrouve :

• Les traders techniques : ils capitalisent sur des stratégies spécifiques aux marchés de futures.
• Les spéculateurs : ils ont pour objectif d’amplifier les gains potentiels avec un capital limité grâce à un effet de levier.
• Les investisseurs institutionnels : ils ont une préférence pour les plateformes réglementées plutôt que les échanges cryptos classiques.
• Les hedgers : ils choisissent de protéger leurs portefeuilles existants en les éloignant des mouvements de prix défavorables.

Le holding : achat direct et conservation à long terme 

C’est un processus d’acquisition direct de crypto-monnaies dans le but de les conserver sur une période plus longue afin de mieux profiter des rendements futurs. C’est une technique inspirée de l’investissement traditionnel où il faut acheter des actions et attendre que les intérêts se cumulent pendant plusieurs années afin de mieux en profiter. Dans le langage crypto, on parle de “HOLD”. Malgré la volatilité court terme des crypto-monnaies, les adeptes de cette technique ont une préférence pour Bitcoin et Ethereum, qu’ils estiment pouvoir mieux les apprécier au bout de quelques années. 

Cette approche présente un certain nombre d’avantages tels que : 

• L’absence de frais répétés que l’on peut subir en faisant du trading fréquemment.
• La simplicité de mise en œuvre qui ne nécessite pas de maîtrise de techniques avancées.
• Bénéfice fiscal potentiel dans certaines juridictions où la détention longue durée peut être soumise à certains avantages.
• La réduction de stress qui vient avec les fluctuations quotidiennes.

C’est une technique qui convient mieux aux investisseurs prêts à prendre un grand risque sans paniquer lors des corrections de marché qui peuvent parfois entraîner une volatilité non négligeable. Autrement dit, il faut être un investisseur extrêmement patient pour se lancer dans une telle aventure sachant que les baisses de marchés ont parfois atteint jusqu’à 80 %. 

Maximisation des opportunités avec le trading actif et l’analyse technique 

Le trading actif est la méthode conçue pour les investisseurs à la recherche de retour rapide. C’est une technique basée sur l’analyse technique des mouvements de prix et la prise de risques. Il est préférable d’éviter cette approche si vous ne comprenez pas profondément les graphiques, les indicateurs techniques ainsi que les modèles de marché. Car ce n’est qu’en maîtrisant ces différents aspects que vous serez à même de détecter les opportunités de vente et d’achat court terme à temps. Dès lors, l’extrême volatilité des cryptos est le moteur même qui alimente le trading permettant aux professionnels de capitaliser dessus. 

Pour faire du trading, il est essentiel d’avoir un certain nombre de compétences sans lesquelles vous apprendrez à vos dépens.

1. Belle maîtresse de l’analyse technique avec aptitude à lire les chandeliers japonais et d’identifier les supports et résistances.
2. Parfaite compréhension des indicateurs tels que les moyennes mobiles, les bandes de Bollinger ou les RSI.
3. Savoir gérer les risques de façon rigoureuse en définissant systématiquement le stop-loss pour réduire les pertes potentielles.
4. Avoir une excellente discipline émotionnelle afin de pouvoir respecter son plan de trading sans céder ni à l’avidité ni à la peur.
5. Toujours se tenir au courant des actualités susceptibles d’impacter les marchés à court terme. 

Générer des revenus passifs avec le yield farming et le staking 

Il est désormais possible de générer des rendements sur des crypto-monnaies détenues grâce à l’écosystème des finances décentralisées. Ce qui évite de les laisser inactives dans les portefeuilles. Lorsqu’on parle de staking, il s’agit d’une méthode consistant à immobiliser des jetons sur diverses blockchains utilisant le consensus Proof of Stake dans le but de sécuriser le réseau contre des récompenses périodiques. C’est le meilleur moyen de détenir vos actifs numériques sur le long terme tout en générant des revenus passifs.